今天我们继续聊聊骗子的小花招，现在的骗子越来越“厉害”了，一个电话、一个短信，就能让人乖乖地把钱转到他的账户上。

下面分享几个案例，一起来看看怎么回事吧~

（一）

案例简报：2020年4月10日，农行阳江分行营业部成功拦截一起电信网络诈骗事件。

当日下午3点50分，一名青年女子来到农行阳江分行营业部要求该行员工帮忙查看收款账号户名转账问题。分行营业部客户经理彭丽莹见状，以为是客户对掌银操作有疑问，便仔细询问客户来龙去脉得知，客户已经转了2次合计约11800元到不认识的私人账户以及对公账户,仍要继续转账给另一个陌生账户。彭丽莹马上警觉起来，劝阻客户千万不要转钱到陌生账户，客户答应。此时诈骗分子因未收到钱而打电话给客户，要求客户转18000元到一个指定账户，并一步步指导客户操作，声称这样做才能注销客户学生时代在小米金融平台注册的账号。经了解，客户没有在该平台贷款，诈骗分子以客户想注销账号为诱饵，要求客户不断转钱，客户没有足够钱，诈骗分子又要求客户到美团贷款转到他的账户。彭丽莹耐心倾听客户讲述事情经过，一一为客户分析这个疑似诈骗案件，并立即汇报给当班主管，并提示客户马上报警处理。客户现场拨通110报警处理后，连连感谢该行工作人员。

风险提示：诈骗分子以客户想注销账号为诱饵，要求客户不断转钱，谨防网上APP类平台贷款的诈骗行为。

（案例来源：阳江日报、中国农业银行阳江分行）

（二）

案例简报：2020年3月19日，一位80多岁的老人来到邮储银行茂名市河西支行要求转账2.5万元，只见他神色慌张，不停地跟柜员表示时间紧迫急需汇款。

柜员履行正常的防范电信诈骗提示，询问大爷是否认识收款人，大爷说是重庆市的朋友，好多年没联系了，要借钱给他买房子，柜员引起警觉，立即查询收款账户的开户地，查询结果显示是无锡市，并非大爷口中的重庆市；账户持有人是1972年的，与大爷所说的70多岁也不吻合；柜员再三向他确认，但大爷依然坚持要求汇款，出于职业敏感性，柜员怀疑客户可能遇到了电信诈骗，立刻将具体情况报告营业主管及网点支行长，营业主管随即主动要求联系客户其他亲人进一步确认，支行长则耐心与客户沟通、进行安抚，客户心不在焉，拒绝提供亲属电话，并以家中有事为由急着离开营业厅，意识到他极有可能到另一网点汇款，立即将此情况上报上级部门，并告知各个网点该客户特征，提示如若遇此情况必须高度警惕。网点保安关注着老人去向，发现老人一直在网点周围出入，多次来回网点强烈要求办理汇款业务，于是网点人员要求老人需在家属陪同下方可办理该业务，老人这才提供儿子电话给网点工作人员。最后在网点通力协作和配合下，成功联系到该老人儿子来到网点，经了解情况，家属当场确认老人遭遇了电信诈骗，客户这才意识到自已被骗子利用了，最终避免了经济损失2.5万元。最后，老人及其家属对该网点工作人员连声道谢，并竖起了大拇指。

风险提示：不要轻信电话中的好友借款，请务必确认对方身份，冒充老友诈骗这种常见手段，莫轻信。

（案例来源：邮储银行茂名分行）

（三）

案例简报：2019年7月，一位70多岁的老年客户持银行卡到肇庆市**信用社柜台办理汇款业务。

该客户到柜台后紧张兮兮地递给柜员一张纸条，说要把1000元汇到该纸条写有的账号上。该客户年纪较大且神情慌张等异常情况引起了柜员的警惕，柜员立即向其详细了解汇款的资金用途等情况。该客户表示自己近日收到一条短信，告知其只要向**六合彩公司的吴老师转账，即可获取六合彩中奖的内幕消息，客户信以为真，急忙到该网点办理汇款。听完客户的描述，柜员判断客户应是遭遇了电信诈骗，立即停止为其办理业务，并请大堂经理与协助对其进行劝说，并耐心向客户普及电信诈骗的相关知识及近期发现的一些案例，提醒客户不要随便向陌生人汇款。但客户半信半疑，见柜员不肯配合其办理汇款业务，又以购买花生油为由要求支取现金。见客户仍持要办理业务，为避免客户被骗，网点工作人员又马上联系其家人一起对其进行劝说，在众人的劝说下，该客户终于意识到被骗，最终放弃汇款离开。

风险提示：网络博彩是违法行为，诈骗分子也经常利用网络博彩，称有内幕消息，骗取被害人资金。严禁参与网络博彩，谨防上当受骗。

（案例来源：广东金融学会）

（四）

案例简报：2019年7月，一名女客户刘某来到东莞市**银行，神情紧张地要求尽快转账6000元到“上海**金融信息服务有限公司”，这引起了网点大堂经理的关注。于是，网点大堂经理主动询问了解客户相关情况。

据该客户反映，其通过**交友平台收到了“上海**金融信息服务有限公司”推介的贷款，便按指引操作要求填报有关个人信息资料申请贷款16000元。随后，对方称由于客户刘某本人操作失误，导致该笔贷款被冻结，要其先交6000元作为解冻手续费，待解冻后才可以收到该笔16000元贷款，并同时威胁，如果不交手续费就不能提取贷款，并会举报到法律部门和当地公安局调查是否存在套用他人信息恶意骗贷的情况，期间产生的调查费用将由刘某个人承担，要求她尽快缴交6000元手续费解冻资金。因此，刘某非常害怕，担心被公安机关调查，所以选择垫付6000元手续费以息事宁人，由此便按对方要求前来至网点办理汇款。至此，网点大堂经理判断该客户遇到了电信诈骗，于是耐心向该客户刘某解释，并劝阻客户不能将款项汇给对方，建议客户如果确实有贷款需要，可以通过正规的贷款流程进行申请，同时指引客户到公安局报案。最后客户刘某听从大堂经理劝告，取消汇款，成功避免资金损失。

风险提示：网络贷款是诈骗分子常用的手法，利用人们的贷款需求，骗取金钱。特别提醒：办理贷款要到正规的银行办理，不要轻易相信网络上的第三方贷款公司。

（案例来源：广东金融学会）

（五）

案例简报：2019年7月，一位客户来到清远市**银行办理业务。在此过程中，客户不断地操作手机和接听电话，神情焦虑。这位客户异常情况引起了大堂经理方经理的注意，便主动上前了解情况。原来这位客户在**购物平台上购物后申请退货时收到号码归属地为西藏的快递理赔电话（178****0883），电话中的理赔工作人员要求客户开通银联在线支付，并支付5000元保证金，且要求客户将某第三方支付软件中的余额转入银行卡账户，且将卡号提供给对方，客户在输入卡号和身份证之后，提示输入密码时，刚好被大堂经理截住，并及时阻止客户进行交易。在与客户沟通的期间，对方不断打电话过来催促输入密码，大堂经理跟客户详细解释了网上购物诈骗方式后，客户才明白自己被诈骗分子盯上，对该银行工作人员为其挽回了资金损失表达了衷心的感谢。

风险提示：网上购物诈骗是常见的电信诈骗手法之一。请勿轻信归属地异常的来电，如需咨询可前往银行网点或致电银行官方客服电话，注意保护网上购物的个人地址信息、联系方式，以防个人信息泄露。

（案例来源：广东金融学会）

小编贴心提醒：

不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂断电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。 

不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑；无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。 

不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。